A IBM divulgou o resultado de uma pesquisa que analisa o crescimento do mercado financeiro, particularmente nos países emergentes. Segundo o estudo, há um enorme potencial de crescimento, mas as empresas de serviços financeiros não têm estratégias de integração global para se capitalizar. O relatório da IBM, chamado "Get global. Get specialized. Or get out. Unexpected lessons in global financial markets", indica que 93% dos entrevistados reconhecem que suas empresas não estão operando de forma integrada globalmente.
Em menos de dez anos, os investimentos mundiais dobrarão. Mas as empresas do setor financeiro não são capazes atualmente de capturar essas oportunidades mais dispersas globalmente. O levantamento mostra que os futuros líderes desse mercado serão as empresas que podem se especializar com êxito, em direção ao que os clientes mais valorizam, tornando-se corporações fluidas, adaptáveis e globalmente integradas.
Muitas organizações foram construídas na velocidade e eficiência locais para garantir uma vantagem pioneira. Agora há a necessidade de integração, segundo a Goldman Sachs, uma das empresas entrevistadas. A IBM, em conjunto com a Economist Intelligence Unit, conversou com cerca de 1 000 líderes de negócios.
A análise resultou em alguns conselhos para o mercado financeiro:
1) A oportunidade mundial é ampla, mas não necessariamente é encontrada nos mesmos lugares de antigamente. Espera-se que os investimentos globais dobrem, até 2015, para aproximadamente 300 trilhões de dólares. Até 2025, a oportunidade quintuplicará para aproximadamente 700 trilhões de dólares. Entretanto, 60% desse crescimento futuro são oriundos de mercados emergentes, duas vezes mais do que de mercados desenvolvidos. Hoje, por exemplo, os investidores chineses possuem 17% de suas economias em contas de depósito de bancos, enquanto em 2025, mais de 38% delas estarão investidas em títulos. A China estará no mesmo patamar que o Japão com relação a esses investimentos. E os Estados Unidos se manterão na primeira posição. A oportunidade vai além dos países BRIC, com grande potencial em lugares como Coréia do Sul, Indonésia, Turquia e México.
2) As empresas não estão preparadas para capturar essa oportunidade emergente. Muitas empresas do mercado financeiro não estão na posição de se capitalizar nessas oportunidades geograficamente mais dispersas. Mais de 93% dos executivos entrevistados reconhecem que suas empresas não estão operando de forma globalmente integrada. .
3) O modelo de negócios que geralmente os executivos acreditam ser o melhor pode ser, na verdade, a aposta errada. Entre os executivos do mercado, a reação geral foi a de que grandes bancos universais diversificados são as empresas mais bem posicionadas para competir globalmente. Entretanto, quando refletiram mais sobre os recursos necessários, os executivos consideraram como melhores os especializados, em detrimento dos universais, em certos recursos globais importantes. Essa contradição reforça o ponto de que ser o melhor em cada nicho do segmento de mercado está cada vez mais difícil e caro.
4) Muitas empresas do mercado financeiro podem estar negligenciando as questões relacionadas a pessoas ao dirigir um negócio global. Os executivos apontaram vários obstáculos para se tornar globalmente integrados e a maioria está relacionada à cultura e aos recursos intangíveis associados.
Quatro descobertas para uma integração global bem sucedida:
1. Eliminar o descontentamento do cliente. Para se especializarem, as empresas devem ter uma compreensão aguçada das necessidades e prioridades de seus clientes, e ajustar o seu foco de acordo.
2. Transição de uma corporação multinacional para uma corporação globalmente integrada. As empresas precisam se distanciar sistematicamente das estruturas rígidas das organizações multinacionais em direção a corporações globalmente integradas e mais fluidas.
3. Acessar um pool de talentos globais. Os recursos de criação de produtos globais financeiros também estão amadurecendo. A distribuição das habilidades dos mercados financeiros globais está mudando, ao passo que as empresas ganham meios para investir mais fortemente em recursos educacionais.
4. Projetar um novo modelo de análise financeira O relatório evita utilizar a terminologia tradicional para classificar diferentes tipos de mercado, projetando, ao invés disso, um novo modelo macroeconômico para analisar a sofisticação financeira. A análise vincula recursos financeiros e o crescimento do fluxo de investimentos a um PIB nominal e a fatores de sofisticação relativa de cada economia.
